Who helped putin? European Banks: 2014-2016 Miliardi e "bottiglie di plastica"
2023: Dopo aver finito uno schema criminale loro iniziano un'altra. Non tutte le scheme vengono scoperte e raccontate dai giornalisti. Quasi tutte le persone coinvolte sempre restano impuniti
WHO CREATED putin? ENG / ITA / RUS: Who helped, lobbied, collaborated, still helping, still collaborating and still sponsoring chekist regime? - List of 40+ articles from different authors, newspapers, countries
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COSA SIGNIFICA UN ‘CHEKISTA’? CACCIATORE DI UOMINI, DONNE E BAMBINI
Di seguito la traduzione integrale dell’articolo:
Воруй и надувай: как из России вывели 41 миллиард с помощью пластиковых бутылок
| Gruppo investigatori, traduttori: Ulyana Pavlovskaya, Nikolay Gorelov ; infografica: Artem Shchennikov; illustrazioni: Anna Goremyka | Transparency International | 07.07.2022 |
ENGLISH VERSION - https://transparency.org.ru/special_posts/bottlelaundromat/en.php
НА РУССКОМ ЯЗЫКЕ- https://transparency.org.ru/special_posts/bottlelaundromat/
Rubare e imbrogliare: come 41 miliardi sono stati ritirati dalla Russia utilizzando bottiglie di plastica
Transparency International-R ha scoperto un programma di riciclaggio di denaro attraverso transazioni commerciali fittizie. In appena un paio d'anni, dalla Russia sono stati ritirati 41 miliardi di rubli, all'incirca quanto spende in media una regione russa all'anno per l'intera sfera sociale. Questo schema è stato utilizzato - e non ne ha avuto alcuna responsabilità - da persone legate all'élite dominante russa. Pubblichiamo questa indagine insieme a “Novaya Gazeta. Europe", The Insider, Meduza, Eesti Päevaleht, Transparency International - Regno Unito e Transparency International - Repubblica Ceca.
Laundromat "Bottiglie"
Nel marzo 2018 abbiamo ricevuto una lettera da un uomo di cui non possiamo fare il nome: siamo riusciti a imparare troppo grazie a un solo documento che ci ha dato, e in Russia ci sono troppo poche garanzie di sicurezza per chi parla di corruzione.
Ci siamo imbattuti in una dichiarazione doganale, secondo la quale nel 2015 un'azienda con sede vicino a Mosca ha importato in Russia una macchina per lo stampaggio a iniezione, una macchina per soffiare bottiglie di plastica, acquistata da un'azienda lettone. Inoltre, il prezzo di questo dispositivo indicato nella dichiarazione di importazione - undici milioni e mezzo di euro - è stato gonfiato quasi 800 volte: sul mercato costa circa 14 mila euro.
L'azienda russa ha pagato più del dovuto perché il suo vero obiettivo non era acquistare una macchina per lo stampaggio a iniezione, ma prelevare denaro all'estero. Con il pretesto di pagamento per questa transazione, i fondi precedentemente rubati da una delle banche hanno lasciato la Russia. E la merce - il dispositivo stesso - infatti, come confermato dalla nostra corrispondenza con la dogana lettone, non ha attraversato affatto il confine.
Abbiamo studiato le banche dati doganali e i registri pubblici e abbiamo scoperto che non si trattava di un caso isolato. Quindi, accordo dopo accordo, in tre anni, 41 miliardi di rubli, ovvero circa 820 milioni di dollari, furono ritirati dalla Russia – quasi otto volte di più rispetto al piano scoperto dal revisore Sergei Magnitsky.
Nota: di seguito gli importi delle transazioni e la loro conversione nelle varie valute vengono forniti sulla base delle informazioni provenienti dai dati doganali. Circa 130 aziende russe e di altri paesi hanno partecipato al progetto, secondo quanto rivelato da Transparency International-R, e delle 66 aziende russe, solo 5 sono rimaste aperte al momento, e sei società straniere erano state precedentemente “esposte” nelle laundromat I conti di queste società furono aperti in 28 banche russe e 11 banche straniere. Il denaro è passato attraverso ventotto banche russe e undici banche straniere. A 11 banche russe è stata presto revocata la licenza, nella maggior parte dei casi per violazione delle leggi antiriciclaggio. Alcune delle banche straniere coinvolte nei progetti furono anche oggetto di scandali riguardanti il denaro sporco proveniente dallo spazio post-sovietico. I fili del piano si estendono alle forze dell’ordine, ai banchieri, ai funzionari pubblici e ai criminali veri e propri.
Questo schema è un esempio di riciclaggio di denaro basato sul commercio (trade-based money laundering TBML), quando i proventi di attività criminali - traffico di droga, pirateria, contrabbando, corruzione o frode - vengono trasferiti all'estero con il pretesto di pagamento per transazioni fittizie. Allo stesso tempo, i riciclatori sovrastimano o sottostimano il costo della merce o il volume di una spedizione, emettono più fatture per la merce acquistata o semplicemente falsificano le dichiarazioni doganali. Una cosa resta la stessa: il denaro ottenuto attraverso il crimine deve essere riciclato.
Il riciclaggio di denaro è il ponte attraverso il quale i criminali rimuovono il denaro “sporco” dall’economia sommersa per poterlo spendere legalmente.
Ripetiamo: nello schema da noi scoperto solo, su questo “ponte” sono passati 41 miliardi di rubli in tre anni. Si può presumere che molto di più sia stato portato fuori dalla Russia attraverso transazioni simili con altri beni, anch'essi non soggetti a IVA e dazi doganali. E c’è anche motivo di aspettarsi che, dopo l’inizio dell’“operazione militare speciale” della Russia sul territorio dell’Ucraina e l’adozione da parte della Russia di “misure di ritorsione”, l’elenco di tali beni non potrà che crescere. Di conseguenza, ci saranno più opportunità per creare e utilizzare tali sistemi di riciclaggio di denaro e per trasferire miliardi di rubli all’estero.
Schema
Le società di comodo russe – con fondatori e indirizzi di massa, principalmente da San Pietroburgo, Mosca e Kaliningrad – hanno acquistato attrezzature per decine di milioni di euro da società straniere dal 2014 al 2016. Le società venditrici, anch'esse liquidate poco dopo, erano registrate in 18 paesi, principalmente a Cipro, nel Regno Unito e nei paesi baltici. Molti di loro appartenevano a cittadini russi, ucraini e bielorussi.
Il costo reale dei beni - macchine per lo stampaggio a iniezione, macchine per soffiare bottiglie di plastica - non superava le poche decine di migliaia di euro. Inoltre, durante gli anni in cui lo schema funzionava, tali dispositivi non venivano prodotti in Russia. Pertanto, potrebbero essere importati nel Paese con un’aliquota fiscale pari a zero e senza pagare dazi doganali.
Ma, a quanto pare, le macchine per lo stampaggio a iniezione hanno varcato il confine solo sulla carta. In realtà, o non è stato portato nulla da nessuna parte, oppure invece della merce specificata nella dichiarazione, ne è stato importato un analogo in Russia, centinaia di volte più economico. La dogana è obbligata a verificare il valore delle merci dichiarate nelle dichiarazioni, e l'importazione di macchine per lo stampaggio a iniezione avrebbe dovuto essere sotto controllo speciale e anche come operazione ad alto rischio - dopo tutto, le merci sono state importate in Russia con tassa zero valutare. Ma le transazioni passavano in sicurezza attraverso gli uffici doganali dei distretti federali dell'Estremo Oriente, del Centro, del Sud e del Nord-Ovest. Ciò dà motivo di credere che le autorità doganali, se non partecipanti a pieno titolo al riciclaggio di denaro, almeno abbiano deliberatamente chiuso un occhio sulle cifre altissime contenute nelle dichiarazioni.
Circa l'80% di tutte le transazioni previste dallo schema da noi esposto sono passate attraverso il Dipartimento doganale del Nord-Ovest. I dipendenti di questa particolare divisione “non si sono accorti” regolarmente del riciclaggio di denaro attraverso operazioni commerciali, quindi possiamo parlare dell'emergere in quest'area di un “canale” consolidato per il ritiro di fondi dalla Russia:
Nel novembre 2015, la Camera dei conti ha scoperto uno schema in cui “polvere di rame ultrafine di elevata purezza” veniva importata in Russia attraverso la dogana di Kaliningrad. La merce, che in realtà costava solo 3,4mila dollari, è stata importata al prezzo di 168 milioni di dollari. La differenza avrebbe dovuto finire nelle banche svizzere, ma il progetto è stato interrotto e solo 9,4 milioni di dollari sono stati trasferiti all'estero.
Nel novembre 2016, i dipendenti del Ministero degli Interni della GUEBiPK hanno scoperto un programma che prevedeva il riciclaggio di quasi 1 miliardo di rubli. Gli indagati hanno stipulato contratti per la fornitura di apparecchiature e componenti informatici dall'estero a prezzi gonfiati e hanno trasferito denaro sul conto di una società straniera attraverso organizzazioni registrate nella regione di Kaliningrad.
Nel novembre 2017, il tribunale distrettuale centrale di Kaliningrad ha condannato V. Zhukov a 3 anni di reclusione sospesa ai sensi dell'articolo sul ritiro dei fondi utilizzando documenti falsi. Attraverso contratti fittizi per la fornitura di attrezzature, più di 70 milioni di rubli sono stati trasferiti a 4 banche, 3 delle quali coinvolte nel riciclaggio di denaro.
All’inizio del 2019, il tribunale distrettuale Moskovsky di San Pietroburgo ha condannato A. A. Kurlenko ai sensi dello stesso articolo. Dal 2013 al 2015, circa 392 milioni di rubli sono stati trasferiti dai conti delle società russe presso la Guta Bank ai conti delle società straniere presso la Baltikums Bank AS e la Tallinn Business Bank Ltd per forniture fittizie di turbine a gas. —
Nel 2018, diversi residenti di Kaliningrad sono stati condannati in base ad articoli simili per aver fornito “servizi” per il trasferimento di denaro all’estero nell’ambito di contratti fittizi per l’acquisto di polvere di rame e fluido tecnico. Uno schema di diverse società da loro controllate, registrate sotto nomi fittizi, assicurava il ritiro di denaro su conti nelle banche baltiche - per una percentuale di questi fondi.
Infine, un argomento convincente a favore del fatto che non ci sbagliavamo e che il “canale di Kaliningrad” esisteva davvero è stato il verdetto emesso nel 2019 contro l’ex direttore della Società di investimenti edili di San Pietroburgo, Alexander Vladimirovich Skirdov.
Il tribunale ha ritenuto questo pensionato di 69 anni colpevole di aver prelevato denaro tramite contratti fittizi per l'acquisto di macchine per lo stampaggio a iniezione e lo ha condannato a due anni di libertà vigilata. Tuttavia, non è stato accusato di aver creato uno schema e di aver organizzato una comunità criminale: la procura statale semplicemente non ha trovato prove di ciò. E dove trova un normale pensionato le competenze per creare schemi criminali e spendere milioni in transazioni fittizie? Molto probabilmente, Alexander Vladimirovich era un amministratore nominale ordinario, cioè svolgeva le funzioni di gestione della società per denaro, e i veri organizzatori del piano rimanevano nell'ombra.
Per i veri beneficiari del "canale di Kaliningrad", tutto è andato nel miglior modo possibile: la solita denominazione è stata punita e quasi 6 milioni di euro sono stati trasferiti all'estero. E questa è solo una piccola parte del denaro uscito dalla Russia attraverso transazioni fittizie per l'acquisto di macchine per lo stampaggio a iniezione.
Transparency International-R ha scoperto che uno schema simile per il ritiro dei beni è stato utilizzato da persone associate all'uomo d'affari Yevgeny Prigozhin, al banchiere Sergei Kononov e al direttore sportivo Andrei Safronov, al maggiore generale della giustizia Igor Komissarov, all'ex deputata della Duma di Stato Natalya Burykina, al banchiere caduto in disgrazia Roman Stroikov e altri:
Esempi
La storia della Banca transnazionale (Novaya Gazeta. Europa)
Tre società di comodo hanno ritirato 3 miliardi di rubli dal Paese con il pretesto di acquistare macchine per lo stampaggio a iniezione usate, pochi giorni prima che la licenza fosse revocata alla Banca transnazionale. È stato aperto un procedimento penale contro il suo management, ma gli azionisti e i top manager non hanno fretta di rispondere dei soldi rubati agli investitori. Abbiamo trovato un appartamento di lusso nel centro di Londra presso uno degli azionisti della banca, Sergei Kononov, socio in affari dell'ex genero di Boris Yeltsin, Leonid Dyachenko. Ora Kononov si trova in un centro di custodia cautelare perché sospettato di aver rubato 213 milioni di rubli da una banca.
La storia della Banca “Orangeviy”
La società "Dobrogost" dell'uomo d'affari Andrei Herzen ha ritirato poco più di 540 milioni di rubli tramite la piccola banca "Orangeviy" di San Pietroburgo con una transazione falsa per l'acquisto di una macchina per lo stampaggio a iniezione. Dopo che l'attrezzatura è finita in Russia, è stata abbandonata in un magazzino di deposito temporaneo. Ciò è dimostrato dal protocollo di violazione amministrativa redatto dalla dogana baltica nei confronti della società fornitrice delle Isole Vergini britanniche, EuroBusiness Group LTD. Grazie alla fuga di dati dai registri offshore Panama Papers, abbiamo scoperto che l'offshore appartiene a un certo Gennady Chervyakov. Molto probabilmente, questo è il suocero del signor Herzen. Probabilmente è stato aiutato a ritirare più di 540 milioni di rubli dalla Russia dal fratello dell'ex assistente senior del capo del comitato investigativo della RF, il maggiore generale di giustizia Igor Komissarov, Andrey, socio in affari di Herzen. Nel 2020 è stato aperto un procedimento penale per organizzazione di una comunità criminale e incassi, di cui Herzen è testimone. Ora vive in Lettonia, dove ha beni immobili e un permesso di soggiorno.
La storia della banca "Finanziaria Universale"
Attraverso questa banca, tre società russe di raccolta rifiuti hanno ritirato nell'arco di diversi mesi circa 274 milioni di rubli nella Repubblica Ceca, in Estonia e a Cipro. Una delle società, l'estone Greengate Trading OU, è stata coinvolta anche in transazioni sospette con macchine termoformatrici per un totale di circa un miliardo e mezzo di rubli. Tra gli azionisti della Banca Finanziaria Universale in tempi diversi c'erano il genero del primo ministro della Federazione Russa Mikhail Mishustin, Alexander Udodov, il figlio del primo vicepresidente della Duma di Stato, Alexander Zhukov, e la famiglia dell'ex capo della commissione per i mercati finanziari della Duma di Stato, Natalya Burykina.
Nel maggio 2017 la commissione investigativa ha avviato un procedimento penale per furto di beni bancari. Il “buco” nella sua capitale nel 2016 è stato stimato in 4,4 miliardi di rubli. Vera Smirnova, la donna delle pulizie dei Burykin, ha ritirato oltre 377 milioni di rubli in contanti dal suo conto UniFin solo quattro giorni prima che la licenza della banca fosse revocata. Ora ha un'attività logistica congiunta con la famiglia Burykin in Slovacchia e un procedimento penale per furto di denaro da una banca in Russia. Ora la signora Smirnova è sulla lista federale dei ricercati.
La storia di Promsvyazbank
Esattamente prima della nomina di Dmitry Ananyev alla carica di presidente del consiglio di amministrazione della Promsvyazbank da lui controllata, circa 1,6 miliardi di rubli furono trasferiti dai conti di tre società di comodo all'Estonia e al Regno Unito. La maggior parte del denaro è finito sui conti della società estone Kaupleader OU, di proprietà di Vitaly Murentsov, residente a San Pietroburgo. Secondo Novaya Gazeta, Murentsov è il candidato dello “chef di putin” Yevgeny Prigozhin. Il secondo direttore della compagnia era Elena Mazokina. In una conversazione con i giornalisti del media estone Eesti Päevaleht, la signora Mazokina ha dichiarato di non essere mai stata in Estonia e di non aver aperto alcuna azienda. Successivamente, ha chiuso la sua pagina sul social network VKontakte.
La storia della Banca di San Pietroburgo
Attraverso la Banca di San Pietroburgo sono passati 614 milioni di rubli. Secondo il testo della sentenza a disposizione di Transparency, 412 milioni di rubli (secondo i dati doganali 522 milioni di rubli) sono finiti sui conti bancari della Swedbank AS e della Versobank AS della società estone Grizpol OU, presumibilmente per la acquisto di macchine italiane per lo stampaggio a iniezione della St. Petersburg Construction Investment Company LLC. In realtà, i criminali hanno trasportato più volte due dispositivi cinesi oltre confine. Nel 2019, il proprietario della PSIC, il 69enne Alexander Skirdov, è stato condannato a cinque anni e mezzo di libertà vigilata per riciclaggio di denaro. L’azienda manifatturiera italiana OIMA ha dichiarato alle forze dell’ordine di non aver mai prodotto le apparecchiature presumibilmente acquistate dall’azienda del signor Skirdov. I giornalisti dei media estoni Eesti Päevaleht hanno scoperto che sia Skirdov che Grizpol OU sono legati all'uomo d'affari russo Alexander Arkhipov, membro del Partito di Centro Estone dal 1996. In una conversazione con i giornalisti, Pavel Fokin, socio in affari del signor Arkhipov, ha affermato che la Grizpol OU non ha mai ricevuto denaro dalla Russia e che il procedimento penale contro Alexander Skirdov è stato inventato.
La storia della Rosenergobank
L'ex presidente del gruppo bancario Rost, Artem Khenkin, si nasconde in Israele dal 2018 per essere accusato di furto di capitali su larga scala da parte della Rosenergobank. Nel 2015, quattro società di comodo hanno ritirato dalla Russia circa 6 miliardi di rubli attraverso un falso acquisto di macchine per lo stampaggio a iniezione, e due anni dopo hanno concesso attrezzature inesistenti con un grosso prestito alla Rosenergobank, diversi mesi prima che la sua licenza fosse revocata. Il direttore di una delle società era Ilya Belkadi, fratello del banchiere caduto in disgrazia Denis Belkadi. Entrambi sono ora in custodia con l'accusa di appropriazione indebita da parte della Miraf Bank. Un altro imputato in questo caso, il brasiliano Monche Simons Mario Ignacio, era anche lui azionista della Rosenergobank.
La storia di Expert Bank
Nel dicembre 2019, il tribunale distrettuale Tushinsky di Mosca ha condannato tre dipendenti della Investment and Trade Bank JSCB a cinque anni di carcere a regime generale per aver rubato i soldi della banca concedendo prestiti a società di comodo. Una di queste società ha successivamente trasferito 10 milioni di rubli sul conto di Indra LLC, che ha poi “acquistato” una macchina per lo stampaggio a iniezione per 235 milioni di rubli dalla Belize Vester Overseas Corp, che è apparsa nella lavanderia a gettoni moldava. In totale, tramite la “Expert Bank” sono stati riciclati 481 milioni di rubli attraverso false transazioni con apparecchiature. Fino alla revoca della licenza, la banca apparteneva al miliardario russo-estone Roman Stroikov, beneficiario e “ideologo” di un altro sistema di riciclaggio: la “Laundromat russa”. Attualmente Stroikov è agli arresti domiciliari perché sospettato di coinvolgimento nel riciclaggio di denaro attraverso le filiali estoni della Danske Bank e della Swedbank.
La storia della banca "Bereit"
Due società russe hanno ritirato tramite la banca circa 1,1 miliardi di rubli. L'unico azionista di Bereit è Sotrans LLC, i beneficiari finali sono i cittadini statunitensi Grigory Solovey e Lyudmila Bronovskaya. Bereit è anche una banca aziendale del gruppo di società Sotrans, uno dei più grandi trasportatori di merci internazionali a San Pietroburgo. Mark Bronovsky, proprietario della società Sotrans, è stato condannato nel 2020 a 6,5 anni di carcere per il furto di 578 milioni di rubli attraverso un rimborso fittizio dell'IVA durante la costruzione del centro amministrativo del gruppo di società Sotrans a Krasny Bor. La banca stessa è registrata allo stesso indirizzo. Inizialmente si trattava di un rimborso illegale dell'IVA di 4 miliardi di rubli. Bronowski è stato rilasciato in aula, poiché in realtà aveva già scontato la pena in un centro di custodia cautelare - il processo era in corso dal 2014. Tuttavia, nello stesso 2020, è stato ancora incarcerato per 10 anni. Una delle società che ha agito come venditore di macchine per lo stampaggio a iniezione è stata l'estone Malindor Invest OU, il cui direttore è Yuri Butok. È un ex tenente colonnello dell'esercito sovietico ed ex direttore della filiale della Banca centrale russa in Estonia. Nel 1996 fu arrestato e accusato di aver accettato tangenti per circa 1,5 milioni di dollari e di appropriazione indebita di 500 milioni di rubli. utilizzando documenti falsificati. Dopo la sua prigionia, andò a lavorare presso Akademkhimbank, dove lavorava il famoso piromane bancario Vladimir Antonov, ex proprietario della banca lituana Snoras e della squadra di calcio inglese Portsmouth. A metà giugno di quest’anno, i giornalisti estoni hanno scoperto che le società del signor Butok hanno prelevato 947 milioni di euro attraverso la filiale estone della Nordea Bank, nonostante non avessero né uffici né dipendenti, e inoltre non pagassero le tasse. Le transazioni bancarie di Butok sono state ripetutamente segnalate come sospette dai revisori della Nordea, dalle banche corrispondenti e dalle forze dell'ordine.
Come potrebbe esistere un simile schema
Un altro partecipante al piano, che ha garantito il ritiro dei fondi, anche se, al contrario, avrebbe dovuto impedirlo, sono state le banche russe e straniere. Sono tenuti a verificare le transazioni in attività economiche estere, i passaporti delle transazioni e le società che acquistano attrezzature. Tra le banche russe c'erano quelle le cui licenze sono state successivamente revocate, così come i “giganti” del settore: Sberbank, Alfa-Bank, Uralsib, VTB.
Undici banche russe partecipanti al sistema vi hanno aderito poco prima che la loro licenza fosse revocata. Successivamente, gli audit hanno scoperto schemi sofisticati per il ritiro dei fondi e, di conseguenza, enormi “buchi” nel loro capitale. Una parte significativa del denaro trasferito all'estero tramite transazioni con macchine per lo stampaggio a iniezione sembra essere direttamente collegata a questi furti. La direzione della banca avrebbe potuto essere a conoscenza dell'imminente revoca della licenza e, forse, partecipare personalmente al ritiro del denaro e al suo furto attraverso fittizie transazioni economiche estere.
Ad esempio, un audit della Banca Centrale ha rilevato un buco di 2,6 miliardi di rubli nel capitale della Banca Transnazionale. Abbiamo scoperto che nel mese precedente la revoca della licenza, attraverso questa banca sono passati 3 miliardi di rubli e l'ultima transazione è avvenuta due giorni (!) prima che la banca perdesse la licenza. Tutte e quattro le transazioni, effettuate tramite tre società di comodo in Russia e due società in Lettonia, hanno coinvolto lo stesso dichiarante doganale. Due delle tre società di comodo tramite le quali è stato prelevato il denaro sono state registrate lo stesso giorno. Tre transazioni su quattro sono passate attraverso la dogana di Bagrationovsky nella regione di Kaliningrad.
Una situazione simile si è verificata con Metrobank. Dopo la revoca della licenza, il 1 giugno 2015, nel suo capitale è stato scoperto un buco di 4,5 miliardi di rubli. Due mesi prima, quasi 1,1 miliardi di rubli erano stati ritirati da Metrobank in due tranche attraverso la stessa società di copertura. La controparte estera era la stessa società di Cipro ed entrambe le transazioni sono avvenute attraverso la dogana di Yamburg nella regione di Leningrado.
Il prelievo di fondi dal capitale delle banche non ha danneggiato solo i loro clienti. I pagamenti assicurativi ai depositanti sono stati compensati dal bilancio russo attraverso l'Agenzia di assicurazione dei depositi. Cioè, in effetti, ogni cittadino russo ha pagato di tasca propria il denaro rubato e portato fuori dal Paese.
Le società venditrici avevano anche conti in undici banche estere: la lituana Latvijas pasta banka (ora denominata LPB bank) e A/S Norvik banka, la austriaca Meinl Bank (ora denominata Anglo Austrian AAB Bank AG), la danese Nordea Bank AS, la polacca mBank, la lettone AS Privatbank, SEB Banka, JSC Citadele Banka e AS ABLV (liquidata), Estonian Versobank AS (liquidata) e una filiale di Swedbank. Quasi tutti, ad eccezione di mBank, sono stati coinvolti in scandali sull'attuazione ingiusta delle procedure antiriciclaggio e sul riciclaggio di fondi provenienti dai paesi dell'ex Unione Sovietica.
I giornalisti del canale televisivo svedese SVT hanno riferito che attraverso le filiali della Swedbank in Lituania, Lettonia ed Estonia sono stati riciclati 4,3 miliardi di dollari, e una parte di essi – circa 26 milioni di dollari – è legata al caso del revisore dei conti di Hermitage Capital Sergei Magnitsky.
La licenza della Versobank estone, di proprietà degli immigrati ucraini Vadim Ermolaev e Stanislav Vilensky, è stata annullata nel marzo 2018 a causa della violazione sistematica della legislazione sul riciclaggio di denaro da parte della Banca Centrale Europea.
A/S Norvik banka è stata multata nel 2017 dalla Commissione lettone per i mercati finanziari e dei capitali per non aver rispettato i requisiti legali nel campo della prevenzione del finanziamento del terrorismo e dell'uso di fondi ottenuti illegalmente, in particolare per aver collaborato con clienti che tentavano di eludere le sanzioni contro la RPDC.
L'interesse della direzione bancaria a prelevare fondi non è l'unico motivo per cui le organizzazioni finanziarie potrebbero non rispettare i requisiti per la verifica delle transazioni economiche estere. Il modello da noi identificato coinvolge piccole banche captive (di proprietà di gruppi finanziari e industriali e al servizio dei loro interessi). La capacità del top management di tali banche di perseguire una politica indipendente dagli azionisti (proprietari) è minima, e seguire la politica “conosci il tuo cliente” (KYC) e soddisfare i requisiti per identificare le transazioni sospette al loro interno è spesso trasformato in una formalità . Tutto ciò apre ampie possibilità di abuso. Allo stesso tempo, tali banche sono formalmente gestite da membri del consiglio di amministrazione e può essere difficile ritenere i proprietari finali – gli azionisti – responsabili delle violazioni.
Abbiamo identificato gruppi finanziari e industriali che, da un lato, possedevano banche coinvolte nel riciclaggio e, dall'altro, erano fornitori delle autorità doganali che vigilavano sugli uffici attraverso i quali venivano effettuate le transazioni sospette. Alcuni banchieri partecipanti al sistema avevano legami ancora più stretti con i rappresentanti delle autorità doganali: al momento delle transazioni erano congiuntamente membri degli organi di gestione di un'entità giuridica.
Sette regolatori hanno un bambino senza un occhio
Sono finiti i tempi in cui flussi di cassa multimiliardari fluivano all’estero attraverso le dogane sono finiti, ha affermato Sergei Shklyaev, capo del dipartimento per le restrizioni commerciali, valutarie e controllo delle esportazioni del Servizio doganale federale (FCS), in un’intervista con Rossiyskaya Gazeta nel gennaio 2019.
Secondo Shklyaev, la situazione è cambiata in meglio, anche grazie alla stretta collaborazione con il Servizio fiscale federale, la Banca di Russia e Rosfinmonitoring. Dal 2012, infatti, la Banca Centrale e le banche autorizzate ricevono le dichiarazioni direttamente dal Servizio federale delle dogane e dal 2014 sono diventate obbligatorie le dichiarazioni elettroniche. Tutto ciò avrebbe dovuto ridurre significativamente i rischi di violazioni del controllo valutario.
Ma già durante il periodo di queste misure, il servizio doganale e in particolare il dipartimento delle dogane del Nord-Ovest sono stati coinvolti in una serie di grandi scandali legati alla corruzione, al contrabbando, al rimborso illegale dell'IVA e al trasferimento di miliardi di rubli all'estero.
Ciò ha portato ad una rotazione del personale dello stesso FCS e anche dell’unità dell’FSB che vigila sulle dogane. Tuttavia, i beneficiari dei piani scoperti durante lo scandalo non avevano alcuna responsabilità e il denaro rubato in Russia e trasferito all’estero non è tornato nel Paese.
Gli enti regolatori non sono riusciti a impedire il funzionamento dello schema della macchina per lo stampaggio a iniezione da noi analizzato e, a quanto pare, semplicemente non se ne sono accorti. Infine, coloro nei cui interessi questo schema ha funzionato sono rimasti "persone non identificate" - fino alla nostra indagine.
Rosfinmonitoring
Il Servizio Federale per il Monitoraggio Finanziario è l'organismo chiave autorizzato a monitorare il rispetto da parte delle persone giuridiche e degli individui della legislazione della Federazione Russa sulla lotta al riciclaggio di denaro. È stato Rosfinmonitoring a dover costruire un sistema completo per identificare le transazioni sospette che presentavano segni di riciclaggio.
Lo schema da noi identificato era in vigore nel periodo 2014-2016. Questo era esattamente lo schema: le azioni dei riciclatori erano ripetute e prevedibili. Il fatto che il ritiro di 41 miliardi di rubli sia passato inosservato indica l'inefficacia del sistema di identificazione e investigazione dei sistemi di prelievo di fondi, soprattutto transfrontalieri, da parte di Rosfinmonitoring. Ciò è confermato dall’ultimo rapporto della Financial Action Task Force (FATF), che raccomanda alla Russia di migliorare il suo approccio alla supervisione e di dare priorità alle indagini e ai procedimenti penali contro il riciclaggio di denaro, soprattutto in relazione al riciclaggio di denaro all’estero.
La Banca Centrale della Federazione Russa
Dal 2007, la Banca Centrale ha nominato un curatore per ogni istituto bancario in Russia che ha accesso a quasi tutte le informazioni bancarie. Il compito principale di tali specialisti è identificare nelle prime fasi le violazioni e le carenze nelle attività della banca.
Tuttavia, il massimo a cui va incontro un curatore per non aver impedito le violazioni è il licenziamento dalla Banca Centrale, a meno che non si possa dimostrare che ha agito in collusione con l’amministrazione bancaria.
L’inefficacia della vigilanza bancaria antiriciclaggio è stata notata anche dagli esperti del GAFI, che nel 2019 hanno ispezionato la Russia per verificare il rispetto delle raccomandazioni antiriciclaggio.
Gli esperti internazionali hanno criticato le rare ispezioni in loco della Banca Centrale per identificare i programmi di riciclaggio di denaro attraverso le banche e hanno definito estremamente basse le sanzioni per le violazioni delle norme antiriciclaggio. Con lo stesso codice prodotto venivano effettuate transazioni economiche fittizie estere attraverso le quali veniva riciclato il denaro rubato, e questo schema ha funzionato nelle banche russe per diversi anni.
È difficile immaginare che la leadership della Banca Centrale della Federazione Russa non possa riconoscere un problema sistemico dietro azioni così ripetute.
FSB
Nel Servizio di Sicurezza Economica dell'FSB della Federazione Russa è stato creato un dipartimento speciale “K” per combattere i crimini nella sfera creditizia e finanziaria. I dipendenti del dipartimento sono in stretto contatto lavorativo con Rosfinmonitoring e la Banca Centrale. Il 2° dipartimento (“bancario”) è considerato uno dei più privilegiati nella Direzione “K”.
È stato il capo di questo dipartimento, Kirill Cherkalin, ad essere accusato di crimini di corruzione in un caso di alto profilo e condannato nell'aprile 2021. Il caso dell'ex vice capo del dipartimento “K” Dmitry Frolov è stato separato in procedimenti separati, il suo processo continua. I funzionari distaccati dell'FSB lavorano nel settore bancario. Formalmente, queste persone occupano le posizioni di capi dei servizi di sicurezza, consiglieri e vicepresidenti degli istituti bancari. Ma in realtà rimangono nella riserva attiva dell'FSB, mantenendo rapporti di lavoro con i colleghi dei servizi segreti.
Tuttavia, ricevendo un’elevata remunerazione dalla banca, il dipendente distaccato è motivato a fornire alle attività illegali della banca una protezione affidabile da qualsiasi autorità di controllo. Questo è quello che è successo nel caso Cherkalin, quando si è scoperto che i dipendenti del dipartimento hanno avvertito le banche “protette” dei problemi da parte della Banca Centrale e hanno cercato di impedire la privazione delle loro licenze.
Nella nostra indagine abbiamo riscontrato una situazione in cui uno dei proprietari della banca attraverso la quale veniva riciclato denaro faceva parte della direzione di un'organizzazione senza scopo di lucro nel cui consiglio di amministrazione figuravano sette generali di alto rango dei servizi segreti russi. Nonostante i fatti rivelati sul furto di denaro dalla banca, il proprietario della banca è rimasto libero. Nel sistema globale del riciclaggio di denaro, i funzionari dell’intelligence non sono certo i principali beneficiari di tali programmi.
Tuttavia, l’assenza di un controllo anche formale sull’FSB della Federazione Russa da parte sia degli altri organi governativi che della società civile lascia ai dipendenti dei servizi di sicurezza la possibilità di utilizzare le operazioni del sistema bancario ombra come fonte di arricchimento illegale.
Servizio fiscale federale
Per prelevare denaro all'estero attraverso transazioni commerciali fittizie, i criminali utilizzano una vasta rete di società di comodo commerciali registrate presso amministratori e proprietari nominati. Ciò consente ai reali beneficiari dei sistemi di riciclaggio di denaro di sottrarsi alle responsabilità. In Russia ufficialmente non esiste un istituto di amministratori nominati e proprietari di società nominati. Ma ci sono centinaia di annunci con offerte di questo tipo e alcune aziende sono specializzate nella fornitura di tali servizi e esistono da anni.
Durante la nostra indagine, abbiamo identificato almeno 30 “direttori professionali” e proprietari di società di comodo che, in alcuni casi, hanno operato come prestanome per sette anni o più. Le società che hanno partecipato al programma di riciclaggio di denaro da noi identificato, di norma, sono state aperte poco prima della transazione chiave, sono state registrate con valori nominali e sono state "registrate" presso indirizzi di registrazione di massa - cioè, di fatto, già all'indirizzo all'apertura avevano tutte le insegne delle società di comodo.
Tuttavia, ciò non ha impedito agli ispettori fiscali di registrarli in interi "cespugli". Dopo aver ricevuto denaro da altre società sotto forma di prestiti, le società di comodo hanno effettuato transazioni fittizie per coprire il riciclaggio di denaro e poi sono state liquidate con successo. Non abbiamo trovato un solo caso in cui il servizio fiscale avesse domande sui direttori nominati e sui proprietari di società di comodo o sulle transazioni fittizie multimiliardarie da loro effettuate.
I nostri consigli
BANCHE
Condurre regolarmente corsi di sensibilizzazione sul riciclaggio di denaro basato sul commercio (TBML) per i dipendenti che lavorano con clienti commerciali esteri. Particolare enfasi dovrebbe essere posta sulle differenze tra TBML e importazione parallela.
Sensibilizzare i clienti che conducono attività di commercio estero sui rischi del TBML, inclusa la responsabilità penale quando tentano di condurre tali transazioni.
Condurre ulteriori ispezioni sulle aziende che presentano segnali di allarme secondo le raccomandazioni del GAFI e che stanno per avviare una transazione di commercio estero.
Garantire che i responsabili della conformità bancaria abbiano accesso obbligatorio ai database delle operazioni di import-export (Import Genius, ecc.) per verificare l'autenticità delle dichiarazioni doganali, nonché le attività doganali e commerciali dell'esportatore/importatore che effettua una transazione commerciale con merci.
DOGANA
Garantire una più ampia interazione con le dogane degli stati che hanno un confine terrestre con la Federazione Russa, e in particolare con i paesi dell'UEE, considerando la possibilità di richiedere fotografie di merci trasportate nell'ambito di operazioni sospette di import-export.
Prestare particolare attenzione alle merci a dazio zero e alle merci identificate nel rapporto TBML del FATF per verificare la ragionevolezza del prezzo e la conformità delle merci trasportate con quelle dichiarate nella dichiarazione doganale
Condurre regolarmente corsi di formazione per i funzionari doganali per aumentare la loro consapevolezza sul TBML, sulle sue caratteristiche e sui metodi di rilevamento
ROSFINMONITORING
Garantire che il 115-FZ venga modificato per includere gli spedizionieri doganali tra gli intermediari finanziari che devono segnalare le transazioni sospette. Attuare le raccomandazioni del GAFI relative alla lotta al riciclaggio di denaro attraverso transazioni commerciali.
Rafforzare la cooperazione interdipartimentale in termini di scambio di informazioni sulle transazioni sospette, comprese quelle individuate durante le indagini su reati non legati alle transazioni transfrontaliere.
Fine.
Il mio lavoro di traduzione è un attivismo sociale pro-bono per la diffusione della conoscenza fondamentale per la democrazia e il sostegno dei diritti umani. Per dare un supporto al mio lavoro, contribuire per future traduzioni e fare le domande relative sul tema diventando Patron facendo una donazione https://www.patreon.com/freedomfiles. Grazie!
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